توقعات السوق لحلول إدارة السيولة والأصول والخصوم في أمريكا الشمالية حتى عام 2028 - تأثير فيروس كورونا (COVID-19) والتحليل الإقليمي حسب المكونات (الحلول والخدمات) والصناعة (البنوك والوسيط والتمويل المتخصص ومستشاري الثروات وغيرهم)

من المتوقع أن ينمو سوق حلول إدارة التزامات أصول السيولة في أمريكا الشمالية من 618.03 مليون دولار أمريكي في عام 2022 إلى 1,047.22 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2028؛ ومن المقدر أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.2% من عام 2022 إلى عام 2028.

ارتفاع أعداد اللوائح التنظيمية والأصول المتعثرة < /strong>

أصبح الامتثال أحد التحديات البارزة في الصناعة المصرفية منذ الأزمة المالية عام 2008 كنتيجة مباشرة للزيادة الحادة في الرسوم التنظيمية المتعلقة بالدخل والائتمان خسائر. بدءًا من متطلبات رأس المال المرجحة بالمخاطر في اتفاقية بازل إلى قانون دود-فرانك ومن خسارة الائتمان المتوقعة الحالية (CECL) الصادرة عن مجلس معايير الحسابات المالية إلى مخصص خسائر القروض والإيجار (ALLL)، هناك عدد متزايد من اللوائح التنظيمية التي تفرضها البنوك وشركات الائتمان ويجب على النقابات الالتزام بالمصالحة، التي يمكن أن تستهلك موارد كبيرة، وغالبًا ما تعتمد على القدرة على التفاعل مع البيانات من مصادر مختلفة. ومن ثم، فإن الطرق التقليدية للامتثال لهذه اللوائح غالبًا ما تؤدي إلى أخطاء غير متوقعة. ولذلك، تتبنى المؤسسات المصرفية والمالية بشكل شامل المنصات الرقمية التي تقوم بجمع البيانات واستخراجها، وإجراء تحليل متعمق للبيانات، وتقديم تقارير ثاقبة لتحديد مخاطر الامتثال وتقليلها. ومن ثم، تتحول البنوك وشركات الاستثمار الخاصة إلى المنصات الرقمية لإعادة هيكلة نماذج معالجة القروض الخاصة بها باستخدام التقنيات الحديثة، مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، لإجراء فحص شامل للخلفية، مما يساعدها على تقليل المخاطر التي تشكلها NPAs. من المرجح أن يؤدي اعتماد الحلول الرقمية من قبل المؤسسات المالية إلى دفع سوق إدارة التزامات أصول السيولة خلال فترة التوقعات.

نظرة عامة على السوق

في أمريكا الشمالية، تعد الولايات المتحدة واحدة من الأسواق الرئيسية لحلول إدارة السيولة والأصول والالتزامات ومقدمي الخدمات. تستضيف البلاد ثاني أكبر قطاع للخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) في العالم. وبالمثل، تحتل كندا المرتبة السابعة على مؤشر المراكز المالية العالمية (GFCI). يخلق قطاع BFSI القوي نظامًا بيئيًا مناسبًا لمقدمي حلول إدارة السيولة وإدارة الأصول والخصوم لإطلاق حلولهم وخدماتهم. بالإضافة إلى ذلك، ومع التحول المستمر في القطاع المصرفي في أمريكا الشمالية، فضلاً عن الابتكار في التقنيات، تفضل البنوك اعتماد منهجيات التحليل المتقدمة بدلاً من الممارسات التقليدية. علاوة على ذلك، يتمتع الوسطاء الماليون في أمريكا الشمالية بإمكانية الوصول على نطاق واسع إلى الودائع بالدولار والأسواق المالية بالجملة، والتي تلعب أيضًا دورًا رئيسيًا في تدفق السيولة. من بين جميع الوسطاء الماليين، تبرز البنوك الكبرى في الولايات المتحدة كوسطاء طبيعيين للتمويل بالدولار العالمي بسبب وصولها إلى أكبر قاعدة ودائع بالدولار، واحتياطيات ضخمة من الدولار الأمريكي، وعمليات واسعة النطاق، وصرف العملات ومشتقاتها النشطة. ومن ثم، فمن المتوقع أن يؤدي تزايد عدم اليقين في الصناعة المصرفية، إلى جانب القطاع المصرفي القوي في الولايات المتحدة، إلى خلق فرص مربحة للاعبين في سوق حلول إدارة السيولة وإدارة الأصول والخصوم في أمريكا الشمالية.

إيرادات السوق وتوقعات حلول إدارة أصول السيولة في أمريكا الشمالية حتى عام 2028 (مليون دولار أمريكي)

تجزئة سوق حلول إدارة خصوم أصول السيولة في أمريكا الشمالية

يتم تقسيم سوق حلول إدارة خصوم أصول السيولة في أمريكا الشمالية على أساس المكون والصناعة والبلد. بناءً على المكون، ينقسم السوق إلى حلول وخدمات. استحوذ قطاع الحلول على أكبر حصة سوقية في عام 2022.

استنادًا إلى الصناعة، يتم تقسيم السوق إلى البنوك والوساطة والتمويل المتخصص ومستشاري الثروات وغيرهم. استحوذ قطاع البنوك على أكبر حصة سوقية في عام 2022. بناءً على البلد، تم تقسيم السوق إلى الولايات المتحدة وكندا والمكسيك. سيطرت الولايات المتحدة على حصة السوق في عام 2022. شركة Experian Information Solution, Inc.; الجبهة الإسلامية للإنقاذ؛ فيناسترا. شركة آي بي إم؛ انفوسيس المحدودة. إنتلكت ديزاين أرينا المحدودة؛ شركة \"موديز\" لخدمات المستثمرين؛ شركة أوراكل؛ ساب سي؛ وWolters Kluwer NV هما الشركتان الرائدتان العاملتان في سوق حلول إدارة التزامات السيولة وأصول السيولة في أمريكا الشمالية.

North America Liquidity And Asset Liability Management Solutions Strategic Insights

Strategic insights for North America Liquidity And Asset Liability Management Solutions involve closely monitoring industry trends, consumer behaviours, and competitor actions to identify opportunities for growth. By leveraging data analytics, businesses can anticipate market shifts and make informed decisions that align with evolving customer needs. Understanding these dynamics helps companies adjust their strategies proactively, enhance customer engagement, and strengthen their competitive edge. Building strong relationships with stakeholders and staying agile in response to changes ensures long-term success in any market.

North America Liquidity And Asset Liability Management Solutions Report Scope

North America Liquidity And Asset Liability Management Solutions Regional Insights

The regional scope of North America Liquidity And Asset Liability Management Solutions refers to the geographical area in which a business operates and competes. Understanding regional nuances, such as local consumer preferences, economic conditions, and regulatory environments, is crucial for tailoring strategies to specific markets. Businesses can expand their reach by identifying underserved regions or adapting their offerings to meet regional demands. A clear regional focus allows for more effective resource allocation, targeted marketing, and better positioning against local competitors, ultimately driving growth in those specific areas.