توقعات سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا حتى عام 2031 - تحليل إقليمي - حسب المكون (الحل والخدمات)، والنشر (السحابة وفي الموقع)، وحجم المنظمة (الشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة)

تم تقييم ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا بمبلغ 24.64 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 48.59 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يسجل معدل نمو سنوي مركب بنسبة 8.9٪ من عام 2023 إلى عام 2031.

تكامل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي يغذي ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا

تواجه الشركات مشهد بيانات معقدًا بشكل متزايد، مليئًا بالتطبيقات المتغيرة باستمرار ومصادر البيانات وأنواع البيانات وكميات البيانات، مما يفرض عبئًا كبيرًا على عمليات الشركة فيما يتعلق بالبيانات والتكنولوجيا.

مع انتشار تقنية الجيل الخامس وإنترنت الأشياء، ازداد تعقيد هذا المشهد بشكل أكبر، لا سيما في التطبيقات المتقدمة مثل المدفوعات الرقمية وخدمات المحفظة الإلكترونية. ويشكل التعقيد، جنبًا إلى جنب مع التدفق المتزايد للبيانات التي يولدها العملاء، تحديًا كبيرًا لتدابير ضمان الإيرادات وإدارة الاحتيال. يعتمد ضمان الإيرادات وإدارة الاحتيال بشكل أساسي على المراقبة الفعالة، مما يسلط الضوء على الحاجة إلى جمع البيانات وربطها وتقييمها كأساس للكفاءة التشغيلية. يوفر التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي حلاً قوياً لهذه المشكلة، مما يؤدي إلى حلول مرتبطة أو آلية أو شبه آلية فعالة في بيئة تشغيلية معقدة وغنية بالبيانات.

يعتمد القطاع المصرفي الحديث على الرقمنة السريعة. يتم إنشاء البيانات باستمرار من المدفوعات عبر الإنترنت، والأقساط المدفوعة عبر الإنترنت، والفواتير الإلكترونية، والمستخدمين الذين يستخدمون بوابات دفع مختلفة. تعد هذه البيانات التي يولدها المستهلك أمرًا بالغ الأهمية لتطبيقات مختلفة وهي أصل ضروري لمحترفي ضمان الإيرادات. يمكن لحلول التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي التقاط هذه البيانات في أنظمة توفر إدارة مخاطر آمنة ومأمونة وآلية، مما يساعد المهنيين من البشر في تحسين عمليات الإيرادات والاحتيال.

نظرة عامة على ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا

وفقًا للبيانات الواردة من قاعدة بيانات Global Findex التابعة للبنك الدولي، فإن أكثر من نصف السكان الذين تبلغ أعمارهم 15 عامًا فأكثر في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا لديهم حساب مؤسسة مالية في عام 2021، بينما أفاد 40% فقط بوجود حساب في إفريقيا جنوب الصحراء الكبرى. وكلا الرقمين أقل من المتوسط العالمي البالغ 74%. ومع ذلك، كانت هناك زيادة ملحوظة في اعتماد الخدمات المالية الرقمية في هذه المناطق، وخاصة بعد جائحة كوفيد-19. تشير بيانات Global Findex لعام 2021 إلى أن 50% من السكان الذين تبلغ أعمارهم 15 عامًا فأكثر في إفريقيا جنوب الصحراء الكبرى و45% في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا قد شاركوا في المدفوعات الرقمية، مقارنة بـ 37% و34% على التوالي في عام 2017. ومن المرجح أن يكون للاعتماد المتزايد على الخدمات المالية الرقمية، وخاصة في إفريقيا جنوب الصحراء الكبرى، تأثير كبير على ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين في هذه المنطقة. مع انخراط المزيد من الأفراد في المدفوعات الرقمية واستخدام الأموال المحمولة للمعاملات المالية، هناك حاجة متزايدة إلى حلول قوية لضمان الإيرادات لضمان سلامة وأمان هذه الخدمات المالية الرقمية. وهذا يمثل فرصة لمقدمي ضمان الإيرادات لتقديم حلول مبتكرة مصممة خصيصًا للمشهد المتطور للخدمات المالية الرقمية في هذه المناطق.


إيرادات سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا وتوقعاتها حتى عام 2031 (مليون دولار أمريكي)

تجزئة سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا

يتم تصنيف سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا إلى مكون ونشر وحجم منظمة وبلد.

بناءً على المكون، يتم تقسيم سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا إلى حل وخدمات. احتل قطاع الحلول حصة سوقية أكبر في عام 2023.

بناءً على النشر، ينقسم سوق ضمان الإيرادات في الشرق الأوسط وأفريقيا لقطاع الخدمات المالية والمصرفية إلى السحابة والمحلية. احتل قطاع السحابة حصة سوقية أكبر في عام 2023.

بناءً على حجم المنظمة، ينقسم سوق ضمان الإيرادات في الشرق الأوسط وأفريقيا لقطاع الخدمات المالية والمصرفية إلى الشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة. احتل قطاع الشركات الكبيرة حصة سوقية أكبر في عام 2023.

حسب البلد، ينقسم سوق ضمان الإيرادات في الشرق الأوسط وأفريقيا لقطاع الخدمات المالية والمصرفية إلى المملكة العربية السعودية وجنوب إفريقيا والإمارات العربية المتحدة وبقية الشرق الأوسط وأفريقيا. سيطرت بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا على حصة سوق ضمان الإيرادات في الشرق الأوسط وأفريقيا لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين في عام 2023.

تعد Oracle Corp وPROCEPT AFRICA وSubex Ltd وSunoida Solutions DMCC وSunTec Business Solutions من الشركات الرائدة العاملة في سوق ضمان الإيرادات في الشرق الأوسط وأفريقيا لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين.

Middle East & Africa Revenue Assurance for BFSI Strategic Insights

Strategic insights for Middle East & Africa Revenue Assurance for BFSI involve closely monitoring industry trends, consumer behaviours, and competitor actions to identify opportunities for growth. By leveraging data analytics, businesses can anticipate market shifts and make informed decisions that align with evolving customer needs. Understanding these dynamics helps companies adjust their strategies proactively, enhance customer engagement, and strengthen their competitive edge. Building strong relationships with stakeholders and staying agile in response to changes ensures long-term success in any market.

Middle East & Africa Revenue Assurance for BFSI Report Scope

Middle East & Africa Revenue Assurance for BFSI Regional Insights

The regional scope of Middle East & Africa Revenue Assurance for BFSI refers to the geographical area in which a business operates and competes. Understanding regional nuances, such as local consumer preferences, economic conditions, and regulatory environments, is crucial for tailoring strategies to specific markets. Businesses can expand their reach by identifying underserved regions or adapting their offerings to meet regional demands. A clear regional focus allows for more effective resource allocation, targeted marketing, and better positioning against local competitors, ultimately driving growth in those specific areas.